금융자산투자회사(AIC) 업계 채권에서 주식 투자 분야로 전환
전문가 해설
건신금융자산투자유한회사는 최근 해외를 대상으로 주식 투자 전문 인재를 채용할 계획이며, 지원자는 박사 학력과 3년 이상의 해외 업무 경험을 갖추도록 요구하고 있습니다. 이 조치는 금융자산투자회사(AIC) 업계가 채권에서 주식 투자 분야로 전환하고 있으며, 복합형 고급 인재 부족 문제에 직면하고 있음을 반영합니다. 2017년 설립 이후, AIC는 주로 은행 채권의 주식 전환 및 지원 업무를 담당해 왔으며, 최근 몇 년간 정책은 지속적으로 주식 투자로의 전환을 추진하고 있습니다. 2024년 9월까지 시범 범위가 전국 여러 도시와 지역으로 확대되었으며, 2025년까지 더욱 확대되었습니다. 업계 주체가 초기의 다섯 개 국유 대형 은행 계열 AIC에서 아홉 개 은행 계열 AIC로 확대됨에 따라, 주식 투자 규모가 급속히 증가하고 천억 위안대의 자금이 하드테크 분야로 유입되고 있습니다. 그러나 기술을 이해하고 국경을 넘나드는 자본 운영의 복합형 인재가 희귀 자원이 되면서 각 회사는 전환 수요에 대응하기 위해 채용을 강화하고 있습니다.
💡 AIC(금융자산투자회사)는 첨단 기술 분야의 주식 투자 전문 인재 채용을 늘리고 있으며, 이는 이들이 채권 전환 사업에서 더 큰 성장 잠재력을 가진 주식 투자 프로젝트로 전환하고 있음을 나타냅니다. 이 조치는 기술을 이해하면서도 국경을 넘는 자본 운영에 능숙한 복합형 고급 인재에 대한 업계의 수요가 점점 커지고 있음을 반영합니다.
4月22日，北京商报记者注意到，建信金融资产投资有限公司（以下简称“建信投资”）日前拟面向海外招聘股权投资专业人才，要求应聘者须具备博士学历、三年以上海外经验等硬性条件，人才选拔可谓“含金量”十足。
在高含金量招聘的背后，是AIC（金融资产投资公司）行业正从诞生之初的债转股“国家队”，逐渐迈向股权投资新战场的写照。在政策红利的加持下，行业主体从5家国有大行系AIC扩容至9家银行系AIC同台竞技，与此同时股权投资规模也呈现井喷之势，千亿级资金加速涌入硬科技赛道。
然而，转型背后，并非只是资金和牌照的游戏。当投硬科技成为新使命，懂技术、懂产业、懂跨境资本运作的复合型人才成了行业最稀缺的资源。未来AIC发展应如何补上人才缺口，走出差异化发展之路？
建信投资日前发布了一则在业内颇为新颖的2026年度招聘公告：拟面向海外招聘股权投资专业人才2—3人，工作地点为北京。
从招聘要求来看，所需人才的“含金量”不低。应聘者须具备知名高校博士学位，并在国际组织、国际知名企业、海外高校、海外商业性金融机构或金融监管机构连续全职工作三年以上，且业绩突出。专业方向涵盖信息技术、材料、生物、机械、建筑、交通、能源、经济、金融、管理、法律、财会等领域，具有理工科复合背景者优先。此外，具备CFA、CPA、ACCA、FRM、法律职业资格等从业资格者也将被优先考虑。而岗位职责更是贯穿股权投资全链条，涵盖行业研究、客户开发、渠道建设和业务协同、项目尽调与决策、投后管理等多个环节。
缘何建信投资将视野投向海外？中国企业资本联盟副理事长柏文喜分析指出，风电、光伏、半导体等硬科技赛道，需要既懂技术原理又懂跨境资本运作的复合型人才，而国内这类人才供给严重不足。同时，银行传统信贷评审体系与股权投资逻辑差异巨大，现有团队难以通过短期培训完成能力跃迁。
无独有偶，由中信银行全资设立的信银金融资产投资有限公司，年内也发布一则社会招聘，涵盖投资经理岗、项目评审岗、内控合规岗、财务管理岗、审计岗等多个职位。其中，投资经理岗岗位职责须开展部门相关的债转股业务和股权投资业务，包括营销、尽调、推动审批、落实批复条件、放款和投后管理等工作。
苏商银行特约研究员武泽伟表示，这一现象折射出行业对高端复合型人才的迫切渴求，印证了股权投资领域存在显著的人才缺口。
人才需求及“含金量”攀升的背后，是AIC行业正在经历的深刻转型。时间回到2017年，AIC因服务供给侧结构性改革而生，最初主要从事银行债权转股权及配套支持业务，即“债转股”业务。此后，大型商业银行下设的AIC在上海开展股权投资试点，即向标的企业进行不以偿还债务为目的的股权投资。
近年来，政策持续发力，为AIC股权投资业务的扩容按下“加速键”。2024年9月，监管部门批准AIC股权投资试点范围由上海一地扩大至18个城市；2025年3月，试点再扩至18城所在省份，并明确支持符合条件的商业银行发起设立新的AIC。
业务重心的转移，也直接改变了行业的人才需求结构。武泽伟进一步分析称，股权投资与债转股虽同属金融运作，但对人才能力的要求迥异：股权投资更侧重对前沿技术路线的深刻洞察、对全球产业链演进趋势的精准判断，以及跨境资本运作与资源整合能力；而债转股业务人才则更强调财务分析、资产评估与风险处置能力，保障资产回收与风险缓释。“业务逻辑从被动化解存量风险转向主动培育增量价值，这必然催生对更高阶、更复合型人才的结构性需求。”武泽伟表示。
政策东风之下，AIC行业主体加速扩容。2025年，兴银投资、招银投资、信银投资相继开业；今年3月，中邮投资获批开业，至此六大国有行AIC全部“集齐”，行业正式形成“6家国有行+3家股份行”的9家银行系AIC格局。
与行业主体扩容相伴的，是股权投资业务的井喷式增长。根据各家机构披露的情况，工银投资设立的AIC股权投资试点基金已达48只，认缴规模超千亿元；建信投资截至2026年2月末，累计落地科技金融企业项目近200个，投资金额超过1200亿元，支持集成电路、新材料等“卡脖子”领域的一大批企业发展壮大，同时累计新设试点基金33只，认缴规模超过1500亿元；农银投资股权投资试点业务开展以来，已累计设立试点基金27只，覆盖全部18个试点地区，认缴规模近700亿元；中银资产、交银投资也纷纷加大布局，在硬科技领域持续发力，股权投资规模稳步攀升。
数字增长背后，是AIC正从过去被动化解存量风险的债转股工具，转变为主动培育增量价值的科创耐心资本。然而，转型并非一蹴而就，当上千亿资金和数百亿管理规模摆在面前，AIC的人才储备是否跟得上？
武泽伟坦言，当前行业转型的核心难点，在于现有人才队伍的知识与能力难以适配硬科技投资的复杂性。他指出，硬科技赛道横跨多个前沿学科，且涉及跨境技术流动与全球市场竞争，要求从业者兼具产业深耕经验与国际化视野，而这类复合型人才在全球范围内均属稀缺资源。
柏文喜则从另一视角指出，银行的薪酬体系与市场化股权投资存在差距，难以吸引资深股权投资人才加入；同时，传统风控文化对不良率的极低容忍度，与股权投资高风险、高回报的特性存在天然冲突；加之缺乏长周期考核与尽职免责机制，导致从业者普遍存在“不敢投早投小”的顾虑，进一步制约了人才价值的发挥与业务的创新推进。
那么，该如何破题？武泽伟给出多维建议。他表示，一是拓宽选才视野，主动面向海外顶尖学术机构与产业前沿吸纳成熟人才，将全球智力资源为我所用。二是强化内部培养，推动现有金融人才深入产业一线轮岗锻炼，实现技术语言与资本语言的深度融合。三是与高校共建交叉学科项目，从源头储备理工与金融双重背景的后备力量，以体系化建设保障业务转型的人才支撑。
站在行业长远发展的角度，更大的考验还在后面。随着9家AIC机构同台竞技，股权投资赛道将面临更多挑战。武泽伟分析，竞争层面，多家机构在同一区域、同一领域密集布局，可能导致项目估值抬升、优质标的争夺加剧，甚至出现投资同质化倾向。合规层面，直接投资涉及更复杂的关联交易认定、跨境数据安全及国有资产保值增值压力，尽职调查与投后管理的颗粒度要求显著提升。
在他看来，要实现长远健康发展，AIC须依据自身股东背景与资源禀赋聚焦特定细分产业或技术阶段，避免盲目追逐热点。其次，必须构建与股权投资逻辑匹配的风控体系，从前沿技术研判、团队背景调查到退出路径规划形成闭环管理。最后，通过市场化薪酬与长期激励机制吸引并留住顶尖人才，方能切实将资本活水精准滴灌至科创实体，完成政策赋予的时代使命。
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在高含金量招聘的背后，是AIC（金融资产投资公司）行业正从诞生之初的债转股“国家队”，逐渐迈向股权投资新战场的写照。在政策红利的加持下，行业主体从5家国有大行系AIC扩容至9家银行系AIC同台竞技，与此同时股权投资规模也呈现井喷之势，千亿级资金加速涌入硬科技赛道。
然而，转型背后，并非只是资金和牌照的游戏。当投硬科技成为新使命，懂技术、懂产业、懂跨境资本运作的复合型人才成了行业最稀缺的资源。未来AIC发展应如何补上人才缺口，走出差异化发展之路？
建信投资日前发布了一则在业内颇为新颖的2026年度招聘公告：拟面向海外招聘股权投资专业人才2—3人，工作地点为北京。
从招聘要求来看，所需人才的“含金量”不低。应聘者须具备知名高校博士学位，并在国际组织、国际知名企业、海外高校、海外商业性金融机构或金融监管机构连续全职工作三年以上，且业绩突出。专业方向涵盖信息技术、材料、生物、机械、建筑、交通、能源、经济、金融、管理、法律、财会等领域，具有理工科复合背景者优先。此外，具备CFA、CPA、ACCA、FRM、法律职业资格等从业资格者也将被优先考虑。而岗位职责更是贯穿股权投资全链条，涵盖行业研究、客户开发、渠道建设和业务协同、项目尽调与决策、投后管理等多个环节。
缘何建信投资将视野投向海外？中国企业资本联盟副理事长柏文喜分析指出，风电、光伏、半导体等硬科技赛道，需要既懂技术原理又懂跨境资本运作的复合型人才，而国内这类人才供给严重不足。同时，银行传统信贷评审体系与股权投资逻辑差异巨大，现有团队难以通过短期培训完成能力跃迁。
无独有偶，由中信银行全资设立的信银金融资产投资有限公司，年内也发布一则社会招聘，涵盖投资经理岗、项目评审岗、内控合规岗、财务管理岗、审计岗等多个职位。其中，投资经理岗岗位职责须开展部门相关的债转股业务和股权投资业务，包括营销、尽调、推动审批、落实批复条件、放款和投后管理等工作。
苏商银行特约研究员武泽伟表示，这一现象折射出行业对高端复合型人才的迫切渴求，印证了股权投资领域存在显著的人才缺口。
人才需求及“含金量”攀升的背后，是AIC行业正在经历的深刻转型。时间回到2017年，AIC因服务供给侧结构性改革而生，最初主要从事银行债权转股权及配套支持业务，即“债转股”业务。此后，大型商业银行下设的AIC在上海开展股权投资试点，即向标的企业进行不以偿还债务为目的的股权投资。
近年来，政策持续发力，为AIC股权投资业务的扩容按下“加速键”。2024年9月，监管部门批准AIC股权投资试点范围由上海一地扩大至18个城市；2025年3月，试点再扩至18城所在省份，并明确支持符合条件的商业银行发起设立新的AIC。
业务重心的转移，也直接改变了行业的人才需求结构。武泽伟进一步分析称，股权投资与债转股虽同属金融运作，但对人才能力的要求迥异：股权投资更侧重对前沿技术路线的深刻洞察、对全球产业链演进趋势的精准判断，以及跨境资本运作与资源整合能力；而债转股业务人才则更强调财务分析、资产评估与风险处置能力，保障资产回收与风险缓释。“业务逻辑从被动化解存量风险转向主动培育增量价值，这必然催生对更高阶、更复合型人才的结构性需求。”武泽伟表示。
政策东风之下，AIC行业主体加速扩容。2025年，兴银投资、招银投资、信银投资相继开业；今年3月，中邮投资获批开业，至此六大国有行AIC全部“集齐”，行业正式形成“6家国有行+3家股份行”的9家银行系AIC格局。
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数字增长背后，是AIC正从过去被动化解存量风险的债转股工具，转变为主动培育增量价值的科创耐心资本。然而，转型并非一蹴而就，当上千亿资金和数百亿管理规模摆在面前，AIC的人才储备是否跟得上？
武泽伟坦言，当前行业转型的核心难点，在于现有人才队伍的知识与能力难以适配硬科技投资的复杂性。他指出，硬科技赛道横跨多个前沿学科，且涉及跨境技术流动与全球市场竞争，要求从业者兼具产业深耕经验与国际化视野，而这类复合型人才在全球范围内均属稀缺资源。
柏文喜则从另一视角指出，银行的薪酬体系与市场化股权投资存在差距，难以吸引资深股权投资人才加入；同时，传统风控文化对不良率的极低容忍度，与股权投资高风险、高回报的特性存在天然冲突；加之缺乏长周期考核与尽职免责机制，导致从业者普遍存在“不敢投早投小”的顾虑，进一步制约了人才价值的发挥与业务的创新推进。
那么，该如何破题？武泽伟给出多维建议。他表示，一是拓宽选才视野，主动面向海外顶尖学术机构与产业前沿吸纳成熟人才，将全球智力资源为我所用。二是强化内部培养，推动现有金融人才深入产业一线轮岗锻炼，实现技术语言与资本语言的深度融合。三是与高校共建交叉学科项目，从源头储备理工与金融双重背景的后备力量，以体系化建设保障业务转型的人才支撑。
站在行业长远发展的角度，更大的考验还在后面。随着9家AIC机构同台竞技，股权投资赛道将面临更多挑战。武泽伟分析，竞争层面，多家机构在同一区域、同一领域密集布局，可能导致项目估值抬升、优质标的争夺加剧，甚至出现投资同质化倾向。合规层面，直接投资涉及更复杂的关联交易认定、跨境数据安全及国有资产保值增值压力，尽职调查与投后管理的颗粒度要求显著提升。
在他看来，要实现长远健康发展，AIC须依据自身股东背景与资源禀赋聚焦特定细分产业或技术阶段，避免盲目追逐热点。其次，必须构建与股权投资逻辑匹配的风控体系，从前沿技术研判、团队背景调查到退出路径规划形成闭环管理。最后，通过市场化薪酬与长期激励机制吸引并留住顶尖人才，方能切实将资本活水精准滴灌至科创实体，完成政策赋予的时代使命。
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